RISIKEN ZU VERSTEHEN IST DER ERSTE SCHRITT ZU IHRER MINDERUNG
In der heutigen, sich schnell verändernden Finanzlandschaft ist ein solides Verständnis des Risikomanagements für den Erfolg von Unternehmen von entscheidender Bedeutung. Bei Aspect Advisory sind wir stolz darauf, als Risikomanagementexperten zahlreiche Kunden aus der Finanzdienstleistungsbranche bei ihren Risikobewertungs- und Risikomanagementanforderungen erfolgreich unterstützt zu haben.
RISIKOMANAGEMENT-DIENSTLEISTUNGEN
Ob es sich um Marktvolatilität, wirtschaftliche Unsicherheiten oder regulatorische Änderungen handelt, unser Team aus Risikomanagementexperten ist in der Lage, Ihrer Organisation das nötige Fachwissen zur Verfügung zu stellen. Mit unserem fundierten Wissen und unserer Erfahrung im Bereich Finanzdienstleistungen stellen wir sicher, dass unsere Kunden auf alle potenziellen Bedrohungen vorbereitet sind.
RISIKOIDENTIFIZIERUNG UND -QUANTIFIZIERUNG
- Detaillierte Überprüfung, Identifizierung und Priorisierung relevanter offener und versteckter Risiken
- Definition von Metriken und Klassifizierungsschemata zur Quantifizierung messbarer und nicht messbarer Risiken
- Ergänzung probabilistischer Risikomodelle durch maßgeschneiderte plausible Stresstests
RISIKOBEREITSCHAFT
- Ausrichtung der Geschäftsstrategie an der Risikobereitschaft und Festlegung angemessener Risikostufen
- Unterstützung von Organisationen bei der Interpretation und Umsetzung der Risikobereitschaft der Gruppe in allen Geschäftsbereichen
WÄHRUNGSMANAGEMENT UND STEUERUNG
- Gestaltung von ERM-Rahmenwerken zu den Themen ökonomisches Kapital, Stresstests und ALM-Grundsätze
- Detaillierte Überprüfung der bestehenden Risikotaxonomie
OUR APPROACH
ANFORDERUNGEN AN EIGENKAPITAL, SOLVABILITÄT UND LIQUIDITÄT
- Gestaltung von Rahmenbedingungen für den optimalen Kapitaleinsatz auf allen Ebenen der Geschäftseinheiten
- Umsetzung einer risikoadjustierten Leistung zur Sicherstellung der Rentabilität und der Verantwortlichkeit für das Eingehen von Risiken
UNTERNEHMENSERGEBNIS STEIGERN
- Entwurf und Umsetzung analytischer Rahmenwerke für die Planung von Finanzzielen, Kapitalverwendung und Liquiditätsressourcen
- Verbesserung der Geschäftsplanung durch Einbeziehung von Unsicherheiten und Wettbewerbern
OUR APPROACH
EINHALTUNG VON VORSCHRIFTEN
- Ermittlung neuer Geschäftsmöglichkeiten auf der Grundlage aufsichtsrechtlicher Anforderungen, die mit dem Basler Ausschuss für Bankenaufsicht abgestimmt sind, einschließlich Vorschriften für das digitale Bankwesen
- Bewertung der Anforderungen an die Kapitalregulierung
- Maximierung des Wettbewerbsvorteils durch optimale Umsetzung
- Basel Standardisierter Ansatz, F-IRB, A-IRB-Modellierung
- IFRS-Modellierung erwarteter Kreditverluste, einschließlich TTC-zu-PiT-Modellentwicklung
UMWELT, SOZIALES UND UNTERNEHMENSFÜHRUNG
- ESG-Stresstests, Szenariotests und Sensitivitätsmodellierung
- Modellierung von Übergangsrisiken
- Benchmark- und Branchenanalyse
DIGITALISIERUNG
- Bewertung der Datenquellen und Datenflüsse einer Institution
- Entwurf und Entwicklung von Data Warehouses
- Zentralisierte und Echtzeit-Modellautomatisierung
- Automatisierte Modellvalidierung, Modultests, Stresstests und Backtesting
- Cloud-Migration, -Architektur und -Entwicklung
- Entwurf und Implementierung von ETL-Pipelines
